AML Politikası

POLİTİKA DOKÜMANI

SUÇ VE DÜZENİ BOZMA (DOLANDIRICILIK VE KARA PARA AKLAMA VB.)

Bölüm 1 – Deneyim

Şirket Yönetimimiz, kriminal olarak kötüye kullanıma karşı kumar işletmelerini güvence altına almak ve geniş çaplı sahtekârlıkla mücadele, kara para aklama süreçlerini, prosedürlerini ve kapsamlı personel eğitim programlarını uygulamak konusunda uzun yıllar süregelen bir deneyime sahiptir.

Gelecekteki eğitim programlarının desteklenmesi, Suç Gelirleri Yasası gözetiminde yapılacaktır ve Kara Para Aklamaya yönelik ipuçları özellikle bir "Kart Mevcut Değil" işlemlerinde, oyun ortamlarında tespit edilmektedir.

Yöneticiler, Suç Gelirleri Yasasına tüm yönleriyle hakimdir ve sorumluluklarının tamamen farkındadırlar. Ayrıca bu alandaki mesafeli ve mesafeli olmayan kumar işletmelerini güvence altına alan Anti –Kara Para Aklama önlemleri ve gereksinimleri hakkında bilgi vermek üzere iyi bir şekilde konumlandırılmışlardır.

Bölüm 2 – Anti Kara Para Aklama ve İşlem Dolandırıcılığı

Oyun platformları sıklıkla kara para aklamak isteyenlerin hedefindedir. İşlemlerin hızı ve kullanılan farklı ödeme kanalları da kumar işletmelerini bu anlamda kırılgan hale getirmektedir.

Sonuç olarak, direktörlüğün başlangıçtaki yatırım ve prosedürsel kararlarının çoğu ya doğrudan bu tehdide karşı mücadele amaçlıdır ya da işletme tarafından genel koruma yaklaşımı / stratejisi bünyesinde yan ürünler geliştirilmektedir.

TÜM personele Kara Para Aklama ile ilgili şu belirtiler üzerine eğitim verilecektir;

  • Alışılmadık Bahis Formasyonları
  • Şüpheli para yatırma ve para çekme işlemleri (sıklık ve büyüklük baz alınarak)
  • Kart Verisinin Güvenilirliği
  • Müşteri doğrulama problemleri ve Kimli Hırsızlığı
  • Bağlantılı hesap/çoklu hesap açma

Tüm şüpheli Kara Para Aklama girişimlerinin MLRO'ya bildirilmesi zorunludur, ancak bu şüphenin müşteriye iletilmemesi ve alınabilecek önlemler ile ilgili onaylar beklenmelidir. Bu safhadan sonra MLRO, Şüpheli Eylem Raporları göndermek ve NCA / UKFIU kuruluşlarından uygun yer ve zamanda ilgili onayları almakla mükelleftir. Ayrıca ilgili tüm raporlar için uygun kayıtların tutulmasını sağlayacaktır.

Şirket, TAM bir "Müşterinizi Tanıyın" politikası uygulayacaktır. Bu sadece Kara Para Aklama tehditlerini değil, genel olarak diğer sahtekarlık tehditlerini de gözden geçirmeye yardımcı olacaktır. Müşteriler kayıt sırasında yönlendirilecekler ve genellikle Şirket'in kullanacağı çevrimiçi doğrulama araçları aracılığıyla kimlik ve adres doğrulama belgeleri talep edilecektir.

Bu korumaları artıracak diğer önemli kararlar arasında, para çekme işlemlerine dönemsel ve sıklık limitleri konulması, kart ile yapılacak para çekme işlemleri öncesinde idari onay adımı eklenmesi, 2000EUR üzerindeki banka transferlerinin tek bir işlemde gerçekleşmesi, günde maksimum 3(üç) para çekme işleminin yapılması ve günlük maksimum 6000EUR para çekilebilmesi gibi adımlar da uygulamada olacak.

Her zaman Geliştirilmiş Durum Tespiti'ne (Kimlik ve Adresin kanıtlanması gerekliliği) olanak tanıyan tüm sektörce kabul gören bu standartlar, 24 saatlik bir süre içinde 2000 EUR'nun üstünde ve 90 günlük bir dönemde 6000 EUR'dan fazla para çekilmesi durumunda devreye girer. Bu durumlarda basit çevrimiçi doğrulama kabul EDİLMEYECEKTİR.

Ayrıca, işletmede nakit para ile ilgili risklerin azaltılması için herhangi bir nakit unsuru bulunmayacaktır.

Bir hesaba bağlı tüm işlemleri kaydetmek için sistemler devrede olacaktır. Bu hesap geçmişleri, dolandırıcılık ve sosyal sorumluluk sinyallerine karşı düzenli ve sürekli olarak kontrol edilecektir. Olağandışı bahis işlemleri ve olağan dışı kazanma dizileri tespit edildiğinde, aynı zamanda personelin müşteriyle işbirliği yapmamasını veya yasadışı hareket etmemesini sağlamak için bahis geçmişi de karşılıklı kontrol edilecektir.

Şirket ayrıca, yüksek riskli gördüğü veya politik olarak riskli olduğu tespit edilen müşterilerin kayıtlarını da tutacaktır. Bu tür hesaplar daha sıklıkla incelemeye tabi olacaktır.

Genel olarak, personel tarafından yasadışı veya uygunsuz davranışların tespit edildiği durumlarda, iş kanunu direktiflerinin gerektirdiği şekilde personel sözleşmelerinde ana hatlarıyla belirtilenler uygulanacaktır, örneğin işlemsel sahtecilikten şüphelenildiğinde askıya alma gibi önlemlerin alınacak ve gerekli disiplin prosedürleri uygulanacaktır. Bu aktiviteler çalışanın iş tanımının standart bir parçasını oluşturur.

Bölüm 3 – Güvenlik ve İzleme

Her kumar işletmesinde tesisler, ekipmanlar, insanlar, iletişim ve işlemler üzerinde yeterli izleme prosedürleri uygulamak esastır. Şirket, bu alanlarda güvenlik ve emniyet sağlamak için bir dizi önlem ve prosedür uygulayacaktır.

Şirket tarafından Arama kaydetme teknolojisi kullanılmaktadır. Bu teknolojinin pek çok faydaları bulunmaktadır;

  • Personel Eğitimi
  • Bahislerin ve işlem verilerinin doğruluğunu sağlama (zamanlama ve bahis yapma açısından).
  • Müşteri ve Marka Değeri Koruması
  • Personel ve müşteriler arasındaki olası anlaşmazlıklara karşı caydırıcı olacak sağlam ve sık izleme prosedürlerinin uygulanması

Verilerin korunması, yazılım ve donanım güvenliği, genellikle fiziki olmayan ortamlarda işlem ve verilerin kaydedildiği her türlü iş için büyük önem taşımaktadır. Sonuç olarak Şirket, ‘Şifrelenebilecek her şeyi Şifrele’ mottosuyla kapsamlı bir politika uygulayacaktır. Paylaşılan Sürücülere erişim sıkı şekilde sınırlandırılacak ve izlenecek, ayrıca mümkün olduğunca şifre korumalı olacaktır. Müşteri Verilerinin üçüncü parti kişi yada kurumlarca erişilemediğinden emin olmak ve veri kaybını önlemek için Veri Depolama ve Yedekleme çözümleri / prosedürleri mevcuttur.

Bölüm 4 – Müşteriler ve İşletmelerle Sorumlu İlişkiler

Şirket, işlem yapılmayan ortak web sitesinde Genel Kurallar, Hükümler ve Koşullar ve belirli spor bahislerine ilişkin kurallarını yayımlar. Bunlar, organize suçlara, diğer hileli faaliyetlere, bir sonuca ilişkin önceden bilgi edinme durumlarına veya bir olayın olası sonucuna dair şüpheli haber almalara dair konulara özel bir atıfta bulunacaktır. Dolandırıcılıktan şüphelenilen yerlerde yapılacak eylemler detaylandırılacak ve bu konuların üstesinden gelmek için regülatörler ve spor yönetim organlarıyla ne tür işbirliklerinin yapılacağı listelenecektir. Bu gibi durumlarda, genel olarak müşterilerle şeffaf bir iletişim süreci sağlanacaktır.

Ancak yöneticiler, ciddi suç faaliyetinden şüphelenildiği veya tespit edildiği durumlarda, bu faaliyetten şüphe edilenlerle ilgili gerekli araştırma ve koğuşturmaların yapılmasının ve gereken durumlarda ilave önlemler alınmasının kendi sorumlulukları altında olduğunu da kabul ederler. Bunun için bağlı personele uygun görülen eğitim ve prosedürler dikte edilecektir.

Şirket, diğer şirketlerle uygun ilişkilerin yürütülmesini sağlamak için gerekli tüm önlemleri alacaktır. Bu, çoğu zaman Gizlilik Anlaşmaları ile birlikte durum tespiti yaklaşımını da gerektirir. Bunun bir sonucu olarak, sahiplik ve yönetim yapılarının, şirket kuruluş detaylarının, adres ve iletişim bilgilerinin olduğu gibi beyan edilmesi gerekecektir. Bu araştırmaların detayları şablonlanacak ve kayıtlar tutulacaktır.